利用POS机自制闭环骗局,聪明人“薅羊毛”薅成诈骗

北京日报   2020-10-29 15:40:00   阅读次数: 5

史某某可以说是个“聪明人”,从商家和银行合作的优惠项目中发现可乘之机,利用POS机,自制了一个闭环骗局,5年的时间不间断薅商家“羊毛”。近日,海淀检察院以涉嫌诈骗罪批准逮捕了史某某。

史某某相中的“商机”,是某银行推出了一款与某集团酒店合作的白金联名卡项目:当客户在任意商户刷卡消费满足一定额度后,会自动获取银行给予的一定积分,客户可以利用积分在该集团酒店进行消费。于是,史某某便产生了刷钱换积分的想法。

2015年,史某某办理了该银行的白金联名卡,随后,又注册了一个POS机商户,并将该商户的结算账户绑定为自己的银行卡。接着,史某某用该银行的白金联名卡多次进行大额刷卡,实际的钱款流入与其POS机绑定的银行卡中。通过这番操作,史某某使用该白金联名卡的每一笔消费均获取了积分,并可以兑换酒店服务。2015年到2019年间,史某某骗取了大量信用卡积分,用于在该集团酒店兑换餐饮、按摩、住宿等服务。

检察官介绍,本案中,史某某通过利用银行信用卡自动积分漏洞,进行虚假的闭环交易,貌似天衣无缝,但实际上,在信用卡支付领域,刷卡资金流向、兑换积分记录等都有迹可循。检察官提醒大家,平时持信用卡消费,要遵守规则,切莫抱有侥幸心理,通过虚假交易恶意骗取银行卡积分等行为,很可能涉嫌刑事犯罪。


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