以案明鉴,实述“网络APP贷款诈骗”犯罪

巴州区人民检察院   2020-09-29 15:40:00   阅读次数: 5

守法必先知法,知法才能守法,提升大众对法律的认知与认同,努力实现“让人民群众在每一个司法案件中都感受到公平正义”的美好愿景,是巴州检察在新时期司法实践中的新目标。

对话检察官,不仅是普法的最佳教学方式,还是以个案推动法治实践的有力助手,是检察执法与公众守法的双向互动,是执法行为得到人民监督的有效途径。

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法治世界,你我应携手同行。欢迎阅读《对话检察官》第八期——以案明鉴,实述“网络APP贷款诈骗”犯罪

近年来,随着电子信息的发展与应用市场APP种类的繁多与推广,使用APP进行网络贷款诈骗已成为一种常见的诈骗手法,并且长期占据诈骗手法排行榜首。 虚假广告+虚假链接+诈骗套路 = 骗人无数 。近期,巴中市巴州区人民检察院就办理过这样一起案件……

整体“谋划”

(主人公:代某、张某某)

2019年春节后,出生于90后的张某某找朋友代某询问是否有什么快速挣钱的门道,代某提议实施网络贷款诈骗,经二人商定,由代某负责购买用于实施诈骗的笔记本电脑、手机、电话卡、移动网络无线终端、公民个人电话号码信息等作案工具,找人搭建、封装用于诈骗的网站及APP,联系“水房”洗钱,制定诈骗人员提成比例等,张某某负责寻找诈骗作案地点、招聘网络诈骗操作人员和现场管理人员等。所得获利由代某按90%的股份分红,张某某按照10%的股份分红。

技术支撑

(主人公:车某某、胡某某)

在前期策划敲定后,代某联系车某某,要求车某某搭建网络贷款诈骗网站并封装成手机APP,车某某在网上下载好网络贷款源代码程序后,找到前公司同事胡某某,要求胡某某对该程序按照代某的要求搭建修改成虚假的网络贷款程序网站。在胡某某与车某某的联合“助攻”下,车某某将最终封装调试好后的虚假网络贷款网站的名称、网址、后台管理账号、密码等发送给代某供其实施诈骗使用。每搭建、封装一个网络贷款APP,代某支付车某某报酬2000元,车某某支付胡某某报酬500元。其中,车某某、胡某某先后为代某搭建、封装虚假网络贷款网站10个,车某某获利15000元,胡某某获利3000元。

实施犯罪

自2019年3月起至案发前,代某、张某某组织诈骗人员通过拨打电话,诱导有贷款需求的被害人下载虚假贷款网站app,通过后台操作,以“验证首期还款能力”“银行卡填写错误需要解冻保证金”“解冻资金购买保险”“对冲流水”等为由,骗取被害人缴纳费用,代某通过专门洗钱的“水房”,进行洗钱操作后交予代某。最后,代某、张某某等人利用虚假贷款网站APP共计骗取30名被害人现金人民币549799元。

以案明鉴,实述“网络APP贷款诈骗”犯罪

本案由巴中市公安局经济开发区分局侦查终结,以被告人代某、张某某涉嫌诈骗罪,被告人车某某、胡某某涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,于2019年10月19日向巴州区人民检察院移送审查起诉。在审理完所有的案件证据后,巴州区人民检察院承办检察官认为,被告人代某、张某某以非法占有为目的,利用虚假贷款网站骗取被害人财物,数额特别巨大,其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,应当以诈骗罪追究其刑事责任;被告人车某某、胡某某明知他人利用信息网络实施犯罪,仍然提供技术服务,情节严重,其行为触犯《中华人民共和国刑法》第二百八十七条之二第一款规定,应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究其刑事责任,并于2020年3月11日向巴州区人民法院提起公诉。

以案明鉴,实述“网络APP贷款诈骗”犯罪

最终,判决代某犯诈骗罪,判处有期徒刑十年六个月,并处罚金人民币80000元;判决被告人张某某犯诈骗罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币60000元;判决被告人车某某帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑一年六个月,并处罚金人民币30000元;判决被告人胡某某犯帮助信息网络犯罪活动罪,判处有期徒刑一年,缓刑二年,并处罚金人民币10000元。并追缴被告人非法所得,责令退还被害人钱款。

以案明鉴,实述“网络APP贷款诈骗”犯罪

对话检察官

小A

检察官同志,这个案子中四名被告人都受到了法律的惩处,具体参考的是哪些法条呢?

《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定,诈骗公私财物,数额较大的,处三年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。本法另有规定的,依照规定。另外,《刑法》第二百八十七条之二规定,明知他人利用信息网络实施犯罪,为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持,或者提供广告推广、支付结算等版主,情节严重的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金。

检察官

小A

代某、张某某等人利用虚假贷款网站APP共计骗取30名被害人现金人民币549799元,在数额的认定上有什么法律依据吗?

根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条,诈骗公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的,应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”“数额巨大”“数额特别巨大”。

检察官

小A

看来,代某、张某某等人已经属于诈骗数额特别巨大的范畴了,的确应该严惩不贷!

是的,还需要强调的是,通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息,对不特定多数人实施诈骗的,依据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理诈骗刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第一条规定的数额标准,可以依照刑法第二百二十六条的规定从严惩处。

检察官

小A

检察官同志,我还有一点疑惑,同样是犯帮助信息网络犯罪活动罪,为什么胡某某可以判缓刑呢?

在共同帮助网络犯罪活动犯罪中,被告人车某某系主犯,被告人胡某某系从犯,对于从犯应当从轻或者减轻处罚,被告人胡某某自愿认罪认罚,依照《中华人民共和国刑事诉讼法》第十五条之规定,可以依法从宽处理。其次,被告人胡某某犯罪情节较轻,有悔罪表现,没有再犯罪危险,宣告缓刑对其所居住社区没有重大不良影响,可对被告人胡某某适用缓刑。

检察官

小A

那我们在生活中,怎样识别这类型的诈骗呢?

检察官

以案明鉴,实述“网络APP贷款诈骗”犯罪

小A

记住了,检察官同志!


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